大澤龍司法律事務所 相続問題無料相談ブログ

★不正出金をした兄に返還を求めたい【Q&A №502】


【質問の要旨】
母の預金を兄が引き出した疑い

記載内容  不正出金 伝票 キャッシュカード

【ご質問内容】
10年前、兄が母親の面倒を亡くなるまで見るということで、預金を管理していました。私は今後の大変さを考えて、一切を兄に任しました。
1年後、兄が面倒を見切れないということで、母親の面倒を放棄し、私が引き取りました。そのとき、お金はこれしか残っていないということで、300万程の預金を受け取りました。しかし、あることから母親の預金等の金額が、元々4500万程であったことが分かりました。
母親の銀行取引履歴を取り寄せ、調べてみると、兄が母親と行動を共にしだした15年ほど前から預金が次々解約され、母親名義の預金が一切なくなっていました。
私が受け取った300万は母親の介護等の費用で底をつき、仕方なく母親は生活保護をうけざるをおえなくなりました。このことを母親に伝えると返還してほしいと言っております。
預金および面倒を見るということで使った家のリフォーム代・車の購入費用(約1000万円)を返還を請求することは可能でしょうか?
母親は引き取った当時は老人性うつ病で廃人のようでしたが、現在は元気になり、軽い認知はありますが、受け答えはしっかりしています。
ご教示ください。

(NEKO)


【不正出金を追及する時に調査すべき事項】
遺産からの預貯金口座からの不正出金を追及するときに当方の確認すべきポイントは次の3点です。
① まず、預貯金口座から多額の出金があること
② その多額の出金の使途が不明であること
③ その使途不明の出金をした人が誰かがわかっていること

次にそれぞれの調査方法を述べていきます。

【まず、預貯金口座から多額の出金があるかどうかを確認する】
出金状況については金融機関に問い合わせをするとわかります。
今回は生きているお母さんの口座の照会ですので、お母さん自身が過去の取引履歴を照会するといいでしょう。
ただ、生きている限り、多少の生活費等は当然必要です。
そのため、毎月10数万円が出金されているということでは不正出金とは言えないことが多いです。
ある程度の多額の金銭がまとまって出金されているか確認する必要があります。
私の場合には遺産の規模や被相続人の生活状況によって異なるのですが、低いときには30万円以上の、通常は50万円から100万円以上の出金を重点的に調査します。

【次に出金した金はどこに行ったのかを確認する】
多額の出金があったとしても、それが同一名義人の他の口座に送金あるいは預け替えされていたりすることがあります
又、自宅修繕費等の費用に充てられていることがありますので、このような出金分は使途不明金から除外します

【最後に、その使途不明を誰が取得したのかも確認する】
一番難しいのはこの点でしょう。
この点については、使途不明だと思われる出金伝票のコピーを金融機関から取り寄せするといいでしょう。
その際、その伝票の署名は誰がしたのか、代理人が出金していないか、更に金融機関の方で特記している事項は存在しないか、確認しましょう。
問題となるのは、ATM(現金自動預払機)からの出金です。
このような場合には、キャッシュカードを誰が持っていたのかを確認し、出金手続きをした人を特定していくことになります。
なお、出金時に被相続人(本件の場合にはお母さん)が入院しているとか、意思能力が欠けており出金できるような状態でなかった場合には、その時点で預金通帳やカードを管理していた人が手続きをしていたのではないかという推測も可能でしょう。

【預金および面倒を見るということで使った家のリフォーム代・車の購入費用(約1000万円)の返還を請求することは可能?】
前記のような点について、どれだけ確実な証拠を集めるかで決まります。
十分な証拠が集まれば、訴訟で返還を求めることも可能でしょう。
まずはしっかりと証拠を集め、その証拠を突き詰めて返還を求めるのが一番よい方法であり、それでも返還しないのであれば、弁護士に依頼して訴訟する方策も考えるといいでしょう。

(弁護士 大澤龍司)

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